Технический порядок приема и обработки расчетных документов по «Отделу расчетных счетов».
Расчетные документы представляемые клиентами должны соответствовать требованиям стандартов и содержать:
Наименование расчетного документа;
Номер расчетного документа, число, месяц, год его выписки;
Наименование банка плательщика «головного банка», код банка, местонахождение банка (город);
Наименование плательщика, номер его счета в банке;
Наименование получателя средств, номер его счета в банке, код банка получателя средств;
Назначение платежа;
Сумма платежа;
На первом экземпляре подписи распорядителя кредитов и оттиск присвоенной предприятию печати.
Также мной был изучен «Порядок открытия банковских счетов».
В соответствии с Инструкцией «О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня», утвержденной Постановлением Правления Национального Банка РК от 4 марта 1997 года № 61, Банк открывает и ведет банковские счета в тенге и иностранной валюте.
Банковские счета подразделяются на текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц, а также корреспондентские счета банков.
Для открытия банковского счета заключается договор банковского счета между банком и клиентом, включающий в себя реквизиты сторон, предмет договора, индивидуальный идентификационный код, присвоенный Банком владельцу счета, регистрационный номер налогоплательщика-владельца счета, условия оказания банком услуг, порядок их оплаты, иные условия.
Расчетные операции в тенге и иностранной валюте.
Банк осуществляет следующие расчетные операции в тенге и иностранной валюте:
Зачисление поступающих согласно платежным документам денег на текущие счета клиентов;
Списание по поручению владельцев счетов (уполномоченных органов) сумм для зачисления их на счета кредиторов;
Прием и выдачу наличных денег;
Начисление и выплату установленных вознаграждений (интереса) за хранимые на счетах деньги;
Денежные расчеты между хозяйствующими субъектами за предоставленные товарно-материальные ценности, услуги, выполненные работы;
Перечисление обязательств клиентов по платежам в бюджет, во внебюджетные фонды;
Зачисление денег на текущие счета юридических лиц в иностранной валюте;
Списание денег по поручению клиентов с их валютных счетов;
Прочие расчетные операции.
Для удобства клиентов Банк предоставляет сервис «Удаленный клиент», предназначенный для ведения расчетных операций с помощью телекоммуникационных средств. Клиент, используя персональный компьютер, модем и телефонную линию, формирует, отсылает в Банк и получает из Банка платежные документы через модемно-компьютерную связь. Не выходя из собственного офиса, экономя время, клиент имеет возможность:
Производить тенговые и валютные платежи;
Получать из банка документы о движении денег по счетам;
