Объём: 20 стр.
КФ ОАО «АТФБ»
Скачать этот отчёт

Технический порядок приема и обработки расчетных документов по «Отделу расчетных счетов».

Расчетные документы представляемые клиентами должны соответствовать требованиям стандартов и содержать:

Наименование расчетного документа;

Номер расчетного документа, число, месяц, год его выписки;

Наименование банка плательщика «головного банка», код банка, местонахождение банка (город);

Наименование плательщика, номер его счета в банке;

Наименование получателя средств, номер его счета в банке, код банка получателя средств;

Назначение платежа;

Сумма платежа;

На первом экземпляре подписи распорядителя кредитов и оттиск присвоенной предприятию печати.

Также мной был изучен «Порядок открытия банковских счетов».

В соответствии с Инструкцией «О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня», утвержденной Постановлением Правления Национального Банка РК от 4 марта 1997 года № 61, Банк открывает и ведет банковские счета в тенге и иностранной валюте.

Банковские счета подразделяются на текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц, а также корреспондентские счета банков.

Для открытия банковского счета заключается договор банковского счета между банком и клиентом, включающий в себя реквизиты сторон, предмет договора, индивидуальный идентификационный код, присвоенный Банком владельцу счета, регистрационный номер налогоплательщика-владельца счета, условия оказания банком услуг, порядок их оплаты, иные условия.

Расчетные операции в тенге и иностранной валюте.

Банк осуществляет следующие расчетные операции в тенге и иностранной валюте:

Зачисление поступающих согласно платежным документам денег на текущие счета клиентов;

Списание по поручению владельцев счетов (уполномоченных органов) сумм для зачисления их на счета кредиторов;

Прием и выдачу наличных денег;

Начисление и выплату установленных вознаграждений (интереса) за хранимые на счетах деньги;

Денежные расчеты между хозяйствующими субъектами за предоставленные товарно-материальные ценности, услуги, выполненные работы;

Перечисление обязательств клиентов по платежам в бюджет, во внебюджетные фонды;

Зачисление денег на текущие счета юридических лиц в иностранной валюте;

Списание денег по поручению клиентов с их валютных счетов;

Прочие расчетные операции.

Для удобства клиентов Банк предоставляет сервис «Удаленный клиент», предназначенный для ведения расчетных операций с помощью телекоммуникационных средств. Клиент, используя персональный компьютер, модем и телефонную линию, формирует, отсылает в Банк и получает из Банка платежные документы через модемно-компьютерную связь. Не выходя из собственного офиса, экономя время, клиент имеет возможность:

Производить тенговые и валютные платежи;

Получать из банка документы о движении денег по счетам;

Скачать полную версию
Статьи по теме
Как писать отчёт по практике в Альфа Банке
Популярное
Как писать отчёт по практике в Альфа Банке

Практику в банках проходят выпускники многих высших учебных заведений. Поэтому вопросом о правильном написании отчета мучаются тысячи студентов. Но если узнать правильную структуру написания и придерживаться её, то можно легко и быстро выполнить всю работу...

Научно-производственная практика - что это такое?
Популярное
Научно-производственная практика - что это такое?

Научно-производственная практика один из видов закрепления студентами на практике своих теоретических знаний. Научно-производственная практика проводится на последних курсах обучения и может являться преддипломной...

Отчет по практике по аудиту
Популярное
Отчет по практике по аудиту

Отчет по практике по аудиту необходимо писать всем студентам, проходящим практику в данной области. На самом деле написать такую работу не так-то просто, как это может показаться вначале. Все дело в том, что такому отчету предъявляется большое количество требований...