Работа банка АО Банк ТуранАлем в условиях перехода к рыночным отношениям 

Объём: 61 стр.
АО «Банк ТуранАлем»
Скачать этот отчёт

Повышать финансовую устойчивость банка, способствовать увеличению доверия к банковской системе Казахстана у населения

Организация работы операционного отдела

Операционный отдел банка осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов. Данный отдел состоит из семи сотрудников. Руководство операционным отделом возлагается на главного бухгалтера. В функции сотрудников операционного отдела входит:

- Ведение счетов клиентов

- Проверка правильности заполнения платежных документов, и правильности их проведения в электронной системе учета

- Подтверждение документов посланных на транзакцию

- Закрытие бухгалтерских документов за день, и подсчет баланса по ним

Операционный отдел выполняет функции по обслуживанию платежных и расчетных операций клиентов, открытию, ведению и закрытию счетов клиентов и начислению вознаграждения по ним, обслуживание требований государственных органов, касающихся счетов клиентов, таких как замораживание счетов, инкассовое распоряжение налоговых служб и т.п.

Обслуживание клиентов происходит в течение операционного дня, который начинается в 9-00 и заканчивается в 16-00 часов. В это время операционный отдел выполняет все функциональные обязанности фронт офиса. После 16-00 часов операционный отдел переходит в режим бек офиса и выполняет техническое обслуживание операций проведенных в течение операционного дня и обслуживание счетов клиентов, формирует бухгалтерские документы, прошедшие в течение операционного дня, составляет ежедневные отчеты.

Касса, функционирующая в течение операционного дня, подразделяется на приходную и расходную, и непосредственно взаимодействует с операционным отделом. Касса используется для обслуживания налично-денежного оборота клиента. Также можно выделить вечернюю кассу, деятельность которой начинается после операционного дня.

Прием наличных денег в приходную кассу производится на основании объявления на взнос наличными деньгами, в состав которого входят:

1.объявление на взнос наличными

2.квитанция

3.ордер

Объявление подшивается к кассовым документам дня, ордер направляется в бухгалтерию для составления проводок, а квитанция выдается на руки клиенту.

Выдача наличных денег из расходной кассы осуществляется, как правило, на основании чека.

Работа операционного отдела начинается с технического обслуживания платежей, пришедших электронно из головного банка, из других филиалов или банков, и проведенных в течении одного банковского дня. В связи с развитием электронных систем расчета пересылка платежных и расчетных документов осуществляется посредством удаленного доступа к серверам банков-корреспондентов, головного банка, Национального Банка, а также индивидуальным машинам клиентов.

Далее происходит распечатка пришедших платежных документов и оприходование их на соответствующие счета. Все счета клиентов банка распределяются между сотрудниками операционного отдела, что упрощает работу с клиентами.

Скачать полную версию
Статьи по теме
Что такое ознакомительная практика
Популярное
Что такое ознакомительная практика

Ознакомительная практика — необходимая составляющая учебного процесса. Она необходима для получения практических навыков будущего специалиста и призвана закрепить полученные знания...

Как проходит практика секретаря
Популярное
Как проходит практика секретаря

Секретарь - это работник офиса, который обладает широким кругом обязанностей, включающих как прием телефонных звонков так и выполнение личных распоряжений руководителя...

Отчет по практике в строительной фирме
Популярное
Отчет по практике в строительной фирме

Строительство в настоящее время является популярной и востребованной отраслью, поэтому совершенно неудивительно, что многие молодые люди выбирают эту область для обучения...