Работа банка АО Банк ТуранАлем в условиях перехода к рыночным отношениям 

Объём: 61 стр.
АО «Банк ТуранАлем»
Скачать этот отчёт

Повышать финансовую устойчивость банка, способствовать увеличению доверия к банковской системе Казахстана у населения

Организация работы операционного отдела

Операционный отдел банка осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов. Данный отдел состоит из семи сотрудников. Руководство операционным отделом возлагается на главного бухгалтера. В функции сотрудников операционного отдела входит:

- Ведение счетов клиентов

- Проверка правильности заполнения платежных документов, и правильности их проведения в электронной системе учета

- Подтверждение документов посланных на транзакцию

- Закрытие бухгалтерских документов за день, и подсчет баланса по ним

Операционный отдел выполняет функции по обслуживанию платежных и расчетных операций клиентов, открытию, ведению и закрытию счетов клиентов и начислению вознаграждения по ним, обслуживание требований государственных органов, касающихся счетов клиентов, таких как замораживание счетов, инкассовое распоряжение налоговых служб и т.п.

Обслуживание клиентов происходит в течение операционного дня, который начинается в 9-00 и заканчивается в 16-00 часов. В это время операционный отдел выполняет все функциональные обязанности фронт офиса. После 16-00 часов операционный отдел переходит в режим бек офиса и выполняет техническое обслуживание операций проведенных в течение операционного дня и обслуживание счетов клиентов, формирует бухгалтерские документы, прошедшие в течение операционного дня, составляет ежедневные отчеты.

Касса, функционирующая в течение операционного дня, подразделяется на приходную и расходную, и непосредственно взаимодействует с операционным отделом. Касса используется для обслуживания налично-денежного оборота клиента. Также можно выделить вечернюю кассу, деятельность которой начинается после операционного дня.

Прием наличных денег в приходную кассу производится на основании объявления на взнос наличными деньгами, в состав которого входят:

1.объявление на взнос наличными

2.квитанция

3.ордер

Объявление подшивается к кассовым документам дня, ордер направляется в бухгалтерию для составления проводок, а квитанция выдается на руки клиенту.

Выдача наличных денег из расходной кассы осуществляется, как правило, на основании чека.

Работа операционного отдела начинается с технического обслуживания платежей, пришедших электронно из головного банка, из других филиалов или банков, и проведенных в течении одного банковского дня. В связи с развитием электронных систем расчета пересылка платежных и расчетных документов осуществляется посредством удаленного доступа к серверам банков-корреспондентов, головного банка, Национального Банка, а также индивидуальным машинам клиентов.

Далее происходит распечатка пришедших платежных документов и оприходование их на соответствующие счета. Все счета клиентов банка распределяются между сотрудниками операционного отдела, что упрощает работу с клиентами.

Скачать полную версию
Статьи по теме
Как заполнять заключение отчёта по преддипломной практике
Популярное
Как заполнять заключение отчёта по преддипломной практике

Любая, хорошо выполненная работа, рано или поздно должна достигнуть своего логического конца. Так и отчет по преддипломной практике всегда в своем содержании содержит заключение, написанное дипломником, который на протяжении длительного времени кропотливо создавал результат...

Что такое ознакомительная практика
Популярное
Что такое ознакомительная практика

Ознакомительная практика — необходимая составляющая учебного процесса. Она необходима для получения практических навыков будущего специалиста и призвана закрепить полученные знания...

Образец отчета по практике менеджера
Популярное
Образец отчета по практике менеджера

Отчет по практике менеджера, являет собой подробное изучение методов руководства организации и отражение выводов с связанных с этим вопросом. Он обязательно должен включать в себя нижеперечисленные пункты...